Les autorités fédérales ont démantelé un réseau d’arnaqueurs surnommés « Wildboy » et « Low Ball », qui auraient escroqué jusqu’à 2 millions de dollars à des centaines de clients de la Navy Federal Credit Union, institution bancaire dédiée aux membres de la communauté militaire.
Dans une inculpation déposée le mois dernier, les procureurs fédéraux ont révélé avoir arrêté dix individus impliqués dans cette escroquerie ciblant la communauté militaire en Virginie, à proximité de la base navale de Norfolk, le plus grand complexe naval au monde.
Les personnes mises en cause sont Rodney Thornton, Steven Jones III, Jamaica Sumner, Troy Davis III, Laterrance Parker Jr., Jordan Pugh, Lois Staton, Joy Davis, Persia Brown et Andrea Holley. Ils sont accusés de multiples chefs d’accusation pour fraude bancaire, fraude électronique et complot. Certains utilisaient des pseudonymes tels que « Arod », « T-roy », « Jizz » et « Lil T », ou des combinaisons de ces sobriquets, selon les documents judiciaires.
Entre 2023 et 2025, ces escrocs repéraient des hommes en âge de servir dans l’armée dans des parkings ou des stations-service, où ils tentaient de les convaincre de leur prêter leur téléphone, selon les éléments de l’enquête.
Opérant par équipes de deux — un « parleur » et un « actif » — les arnaqueurs expliquaient aux victimes qu’ils ne pouvaient pas accéder à leur compte à la Navy Federal Credit Union ou qu’ils avaient besoin d’argent en urgence, afin d’emprunter leur téléphone.
Ils proposaient en échange une compensation via des applications de paiement comme Zelle ou Cash App. Une fois en possession du téléphone, les escrocs réalisaient des transferts illicites d’argent vers leurs propres comptes, faisaient contracter des prêts frauduleux ou dérobaient des informations personnelles. Les dossiers judiciaires évoquent des montants détournés allant de 5 000 à 6 000 dollars à chaque fois.
« En cas de difficulté réelle avec un compte ou un distributeur automatique, il est fortement recommandé de contacter directement la Navy Federal », a expliqué Ally Armeson, directrice exécutive de FightCybercrime.org, une organisation fournissant des ressources aux militaires et vétérans pour lutter contre ce type d’arnaques. « Ces criminels créent un sentiment d’urgence qui empêche de réfléchir sur la situation. »
Les arnaqueurs incitaient également les victimes à retirer des mandats postaux ou des espèces aux distributeurs. En cas de refus, ils pouvaient physiquement s’emparer du téléphone, utiliser la biométrie pour le déverrouiller ou, dans au moins un cas, brandir une arme à feu, selon les accusations.
Si une victime se rendait compte de la supercherie, les escrocs tentaient de la recontacter plusieurs jours plus tard, menaçant de dévoiler son adresse personnelle. Ils effaçaient aussi les notifications par email ou supprimaient l’application de la Navy Federal Credit Union sur le téléphone, avant de le remettre en mode avion, afin de retarder l’alerte des opérations frauduleuses.
Rien qu’en Virginie orientale, les procureurs ont recensé 500 signalements de ce type d’arnaques.
« La Navy Federal Credit Union est profondément préoccupée par ces fraudes et coopère pleinement avec les forces de l’ordre dans les enquêtes en cours », a déclaré Aziz Hazou-Gonzales, porte-parole de l’institution.
Il a ajouté que ces affaires démontrent qu’il faut considérer une application bancaire authentifiée avec autant de prudence qu’un portefeuille physique.
Hazou-Gonzales a également conseillé aux clients qui suspecteraient d’avoir été ciblés de contacter immédiatement la police et a encouragé les membres – militaires, vétérans et familles – à rester vigilants et à ne pas prêter leur téléphone, surtout dans des lieux publics très fréquentés ou inconnus.